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洗錢的危害
第一，洗錢為犯罪分子隱藏和轉移違法犯罪所得提供便利，為犯罪活動提供進一步的資金支持，助長更嚴重和更大規模的犯罪活動。
第二，洗錢活動削弱國家的宏觀經濟調控效果，嚴重危害經濟的健康發展。洗錢的主要目的是掩飾和隱瞞違法所得，使違法所得表面合法化。
第三，洗錢助長和滋生腐敗，敗壞社會風氣，腐蝕國家肌體，導致社會不公平，敗壞國家聲譽。
第四，洗錢活動損害合法經濟體的正當權益，破壞市場微觀競爭環境，損害市場機制的有效運作和公平競爭。
第五，洗錢活動造成資金流動的無規律性，影響金融市場的穩定。
第六，洗錢活動破壞金融機構穩健經營的基礎，加大了金融機構的法律風險和運營風險。
遠離洗錢犯罪保護自身利益
什么是洗錢？
凡隱匿或掩飾因犯罪行為所取得的財物的真實性質、來源、地點、流向及轉移，或協助任何與非法活動有關系之人規避法律應負責任者，均屬洗錢行為。
什么是洗錢犯罪？
根據我國《刑法》規定，洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得及其產生的收益，而通過各種方式掩飾、隱瞞其來源和性質的犯罪行為。
保險洗錢有哪些途徑及形式？
利用團體壽險洗錢利用地下保單洗錢
利用長期壽險洗錢，即“長險短做”利用外匯保單，離岸保單洗錢
利用新型保險洗錢利用銀行保險洗錢
利用行賄保單洗錢
公民反洗錢的義務
1、主動配合保險公司進行客戶身份識別為了防止他人假借您的名義從事非法活動，以及防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序，到金融機構辦理保險業務時，您需要配合完成以下工作：
按照要求出示投保人、被保險人及受益人的身份證件；
如實填寫身份基本信息，如姓名、性別、國籍、年齡、職業、聯系地址、聯系方式、證件類型、證件號碼及有效期限等；
配合金融機構以電話、信函、電子郵件等方式確認身份；
回答金融機構工作人員合理的提問。
2、不要出借自己的身份證件
為成他人之美而出借自己的身份證件，可能會導致以下后果：
他人借用您的名義從事非法活動；可能協助他人從事洗錢或非法融資活動；
可能成為他人金融犯罪活動的替罪羊；您的誠信狀況受到合理的懷疑；
因他人的不正當行為致使自己的聲譽受損。
3、不要出租出借自己的賬戶
金融賬戶不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監測和經濟犯罪案件調查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的賬戶，以您良好的聲譽做掩護，通過您的賬戶進行洗錢和恐怖融資活動。因此不出租出借賬戶既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務。
4、選擇安全可靠的金融機構
金融機構為客戶提供融資、資產管理、財富增值和保值等服務。金融機構接受監管和履行反洗錢義務是對其客戶和自身負責。非法金融機構逃避監管，為犯罪分子和恐怖勢力提供資金支持、轉移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害。
一個為您頻繁“通融”、違規經營的金融機構可能也為犯罪分子提供了便利，讓犯罪的黑手伸進了您的賬戶。您能放心讓它們打理您的血汗錢嗎？一個為毒販清洗毒資、為貪官轉移資產、為恐怖分子提供融資的非法金融機構，能為您提供誠信服務嗎？
因此，一定要選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構。
5、支持國家反洗錢工作也是保護自己的利益
第一，開辦業務時，請您帶好有效身份證件
有效身份證件是證明您個人真實身份的基本憑據。為避免他人盜用您的名義竊取您的財富，或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動，當您辦理金融業務時，需出示有效身份證件或身份證明文件。如果您不能出示有效的身份證件或身份證明文件，金融機構的工作人員將不能為您辦理相關業務。
第二，他人替您辦理業務，請出示他（她）和您的有效身份證件
金融機構工作人員需要核實交易主體的真實身份，當他人代您辦理業務時，需要對代理關系進行合理的確認，包括姓名、聯系方式、證件類型、證件號碼及有效期限等。
（來源：青島新聞網）
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