轉(zhuǎn)載來(lái)源：中證資本市場(chǎng)法律服務(wù)中心
封閉基金限時(shí)開 贖回時(shí)間莫錯(cuò)過(guò)
2021年10月12日，投資者蔡某通過(guò)某銀行網(wǎng)站認(rèn)購(gòu)了某基金公司旗下一款一年定期開放式證券投資基金產(chǎn)品（以下簡(jiǎn)稱“基金產(chǎn)品”）。次年10月13日，蔡某認(rèn)為，該基金產(chǎn)品自認(rèn)購(gòu)之日起已屆滿一年，便打算贖回相應(yīng)份額。基金公司客服卻告知其該基金產(chǎn)品開放期已于9月19日結(jié)束，目前處于封閉期而無(wú)法辦理贖回，建議蔡某可于下一個(gè)開放期再行贖回。蔡某因急需使用該筆資金，故向中證資本市場(chǎng)法律服務(wù)中心廣東調(diào)解工作站（以下簡(jiǎn)稱“工作站”）申請(qǐng)調(diào)解，要求基金公司盡快辦理其贖回申請(qǐng)。
該起糾紛爭(zhēng)議焦點(diǎn)在于基金公司是否履行了信息披露義務(wù)。蔡某認(rèn)為，基金公司誤導(dǎo)投資者，未向其告知有關(guān)基金產(chǎn)品開放期的具體信息，導(dǎo)致其錯(cuò)過(guò)了開放期而無(wú)法贖回基金，因此基金公司應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。基金公司則表示，其已依法履行了信息披露義務(wù)，在基金產(chǎn)品發(fā)售時(shí)以及存續(xù)期間均對(duì)開放期事宜做出了充分的披露，投資者因自身原因而錯(cuò)過(guò)開放期，基金公司對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任，更無(wú)法滿足其訴求。
工作站受理該起糾紛后，迅速組織調(diào)解員開展調(diào)解工作。首先，調(diào)解員通過(guò)背對(duì)背調(diào)解充分掌握雙方情況，厘清糾紛基本事實(shí)：
（一）2021年9月底，某基金公司公開發(fā)售該基金產(chǎn)品，并相應(yīng)披露了有關(guān)信息披露文件。其中《基金招募說(shuō)明書》、當(dāng)時(shí)尚未生效的《基金合同》均載明，該基金產(chǎn)品每年開放一次，每個(gè)開放期所在月份均為基金產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)會(huì)計(jì)年度的9月份，每個(gè)開放期的首日為當(dāng)月5日起的第一個(gè)工作日。同時(shí)，《基金合同》進(jìn)一步明確，基金公司應(yīng)在指定媒介履行信息披露義務(wù)，包括中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介。
（二）2021年10月12日，蔡某通過(guò)某銀行網(wǎng)站認(rèn)購(gòu)了該基金產(chǎn)品，共計(jì)30萬(wàn)元。
（三）2021年11月，根據(jù)《基金合同生效公告》，該基金產(chǎn)品的《基金合同》于2021年10月29日生效，首個(gè)封閉運(yùn)作期自2021年10月29日起至2022年9月6日止。同時(shí)該公告再次對(duì)基金產(chǎn)品開放期事宜進(jìn)行了提示。
（四）2022年8月底，基金公司在指定媒介披露了《第一個(gè)開放期開放申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的公告》，公告該基金產(chǎn)品的第一個(gè)開放期為2022年9月7日至2022年9月18日（含該日），期間開放申購(gòu)、贖回與轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
此外，基金公司亦確認(rèn)，蔡某認(rèn)購(gòu)基金產(chǎn)品的銀行未向基金公司提供其具體聯(lián)系方式，故基金公司未向其提供短信提醒服務(wù)。但短信提醒服務(wù)系基金公司額外的服務(wù)內(nèi)容，并不構(gòu)成其法定或約定義務(wù)。
根據(jù)以上事實(shí)，調(diào)解員認(rèn)為基金公司已依法履行了信息披露義務(wù)。結(jié)合《基金招募說(shuō)明書》《基金合同》，調(diào)解員耐心地向蔡某解釋了認(rèn)購(gòu)期、申購(gòu)期、封閉期及開放期的定義，并向其闡明：基金產(chǎn)品的首個(gè)封閉運(yùn)作期不是以認(rèn)購(gòu)日起算，而是以基金合同生效日起算。因此，首個(gè)封閉期不是一個(gè)完整的自然年度，且封閉期內(nèi)無(wú)法贖回，只能在開放期辦理贖回。最終，蔡某認(rèn)可并理解了調(diào)解員的說(shuō)理，糾紛得以妥善化解。
（一）投資者謹(jǐn)慎投資，持續(xù)關(guān)注信息披露
投資者認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金前，應(yīng)認(rèn)真閱讀有關(guān)基金的招募說(shuō)明書和基金合同等信息披露文件，正確理解相關(guān)名詞釋義，如“基金合同生效日”“封閉期”“開放期”等，了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特征，切勿想當(dāng)然。在持有基金份額期間，持續(xù)關(guān)注指定披露媒介上的披露文件，及時(shí)了解產(chǎn)品重要的信息，從而根據(jù)自己的資金需求做出相應(yīng)的安排。
通過(guò)代銷渠道購(gòu)買基金的投資者，若對(duì)基金產(chǎn)品有任何疑問(wèn)，可瀏覽基金公司官網(wǎng)獲取對(duì)外聯(lián)系方式并致電咨詢，同時(shí)預(yù)留個(gè)人聯(lián)系方式，便于基金公司能及時(shí)提供通知服務(wù)，以免后續(xù)交易過(guò)程中錯(cuò)過(guò)重要信息。
（二）基金公司依法盡責(zé)，不斷精進(jìn)服務(wù)
對(duì)于基金公司來(lái)說(shuō)，應(yīng)積極開展投教工作，普及基金投資知識(shí)，推動(dòng)投資者樹立理性投資意識(shí)。在開拓銷售渠道的同時(shí)，應(yīng)做好客戶服務(wù)工作，維護(hù)好不同渠道的客戶群，提供更為精準(zhǔn)有效的服務(wù)。
風(fēng)險(xiǎn)提示:本材料不作為任何推介，本材料羅列數(shù)據(jù)源自公開信息或根據(jù)公開信息整理、計(jì)算，中科沃土基金管理有限公司對(duì)其準(zhǔn)確性及完整性不做任何保證。本資料所引用的觀點(diǎn)、分析及預(yù)測(cè)僅為個(gè)人觀點(diǎn)，是其在目前特定市場(chǎng)情況下并基于一定的假設(shè)條件下的分析和判斷，并不意味著適合今后所有的市場(chǎng)狀況，不構(gòu)成對(duì)閱讀者的投資建議，中科沃土基金管理有限公司不就本材料涉及的任何投資作出任何形式的風(fēng)險(xiǎn)承諾或收益擔(dān)保。基金過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的過(guò)往投資業(yè)績(jī)不預(yù)示本基金的未來(lái)表現(xiàn)。市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。
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